Er wordt aangenomen dat voor het eerst om een startup te financieren, tokens werden geplaatst onder een project genaamd Mastercoin. Dit gebeurde in 2013 en zelfs toen kon het $ 5 miljoen ophalen, wat een aanzienlijk bedrag was voor een crypto crowdsale-project. Samen, verschillende, volledig onafhankelijk van elkaar, vonden ondernemers het benodigde bedrag om te investeren in een nieuw bedrijf, en dit werd de succesvolle start van ICO als strategie, wat een vruchtbaar begin betekende van een ICO cryptocurrency-tijdperk.
Gedurende meerdere jaren heeft de ontwikkeling van ICO bitcoin-activiteiten hebben zulke proporties bereikt dat er in het voorjaar van 2018 meer dan 1600 verschillende cryptocurrencies in omloop waren. Bovendien is ICO interessant geworden voor investeerders en emittenten in het echte bedrijfsleven. Zo heeft de landbouwstructuur “Kolionovo” een investering gerealiseerd van 401 bitcoins, die in Amerikaanse dollars omgerekend $ 500,000 bedroeg. Deze transactie werd ook uitgevoerd door het gebruik van ICO, wat duidelijk het gemak van praktische toepassing liet zien.
Een andere Russische startup kon ook investeringen aantrekken via een eerste muntenaanbieding en blockchain-technologie, dit keer interesseerde het bedrijf investeerders in het vooruitzicht van terugverdientijd bij de productie van zirkoniumdioxide. Zo konden de tokens van het jonge ZrCoin-bedrijf in omloop komen op basis van het Wave-platform. En in 2021 kunnen prominente vertegenwoordigers van de wereld van de showbusiness, sport en kunst ook deelnemen aan investeringsprojecten op basis van ICO's met behulp van het TokenStars-platform.
ICO-concept en het belang ervan in de cryptocurrency-markt
Investeringen aantrekken is een van de actuele kwesties voor de cryptocurrency-markt. Het vinden van een werkende strategie speelt een belangrijke rol bij het succesvol realiseren van de ambities van een investeerder. Tot op heden heeft een methode als ICO (Initial Coin Offering) zich in deze hoedanigheid goed bewezen. Wat is het belang van deze investeringsmethode in 2021? Is ICO-crypto de moeite waard om op te letten?
Ondanks het feit dat de economische situatie in elk land kan verschillen, hebben veel startende ondernemers te maken met het probleem van de financiering van hun bedrijf, vooral als het gaat om de beginfase van de ontwikkeling van een bedrijf. Banken bieden start-ups niet altijd gunstige kredietvoorwaarden, dus de meer populaire uitweg in 2021 is het kiezen van het ICO-algoritme. Laten we eens kijken naar de essentie van dit mechanisme.
Dit fenomeen bestaat erin dat investeerders een bepaald bedrag van verkocht krijgen cryptogeld verkregen door emissie, en het kan eenmalig of versneld zijn. Kenmerkend voor ICO's is het ontbreken van wettelijke regulering op nationaal niveau. In sommige gevallen wordt dit aspect als positief beschouwd, maar het heeft ook negatieve nuances: in sommige landen, bijvoorbeeld in Zuid-Korea, zijn operaties met ICO's wettelijk niet toegestaan, maar de autoriteiten denken erover na om activiteiten te legaliseren op basis van blockchain technologieën.
Als we het hebben over het toenemende belang van cryptocurrencies in het algemeen, kan men niet anders dan het dynamische tempo van ontwikkeling van de ICO-strategie opmerken. Volgens de laatste analytische gegevens waren er in 2016 gemiddeld tot 1 ICO-plaatsingen in 1.5 week. Een jaar later, in 2017, bereikten deze cijfers 2.75, wat de aantrekkelijkheid van dit investeringsmodel aantoont. Grote marktspelers begonnen vertrouwen te tonen in ICO's, waaronder bedrijven als de Zwitserse onderneming Status Research & Development GmbH, Zwitserland, evenals Bancor en EOS.
Verwevenheid van ICO, cryptocurrencies en blockchain-technologie
In de kern is ICO nauw verwant aan blockchain-technologie, die is gebaseerd op een gerepliceerde en gedistribueerde database. Als een bepaald bedrijf zijn eigen cryptocurrency heeft, kan de implementatie van de eerste aanbieding van tokens worden uitgevoerd door de emissie van deze cryptocurrency onder geïnteresseerde kopers. De belangrijkste taak van de emittent, evenals de grootste moeilijkheid bij het verkrijgen van geld, is het vermogen om investeerders te overtuigen van de liquiditeit van hun project.
Bovendien, als een beginnende zakenman erin slaagt te onderhandelen met de financierende partij, moet hij garanderen dat hij in de toekomst het geld dat in zijn onderneming is geïnvesteerd zeker terug zal kopen van de investeerder. De aflossingsperiode hangt voornamelijk af van het moment waarop het pasgeboren bedrijf de terugbetalingsfase bereikt. En aangezien bitcoin en ether het meest worden beschouwd populaire valutaworden er ook het vaakst primaire investeringen in gedaan.
Hoe werken cryptocurrency-transacties met behulp van blockchain-technologie? Om een financiële operatie uit te voeren, worden alle transacties binnen hetzelfde netwerk gegroepeerd in blokken en vervolgens omgezet in een ketting die een "blockchain" wordt genoemd. Alle volgende blokken bevatten tegelijkertijd verwijzingen naar de vorige blokken. De ketting is zeer informatief, omdat deze informatie bevat over het bedrag van de geldoverdrachten, over de afzenders en ontvangers van betalingen.
Mijnbouw is de toevoeging van nieuwe informatieblokken aan het algemene netwerk. Het doel van dit proces is om rekenfuncties uit te voeren, wat meestal resulteert in de validatie van een volledig transactieblok. Voor een persoon die een mijnwerker wordt genoemd, gaat deze activiteit gepaard met de uitgifte van nieuwe tokens (of munten), terwijl de gebruiker die als eerste een blok aan de ketting heeft toegevoegd, kan worden beloond met een fixe hoeveelheid cryptocurrency.
De belangrijkste risico's verbonden aan ICO
De schijnbaar aantrekkelijke ICO-regeling voor het aantrekken van investeringen houdt ook bepaalde risico's in waar een onervaren emittent mogelijk niet genoeg aandacht aan besteedt. Desalniettemin moet u hiervan op de hoogte zijn om toekomstige teleurstellingen en negatieve gevolgen voor uw bedrijf te voorkomen. Laten we deze potentieel gevaarlijke momenten eens nader bekijken en de belangrijkste opnoemen:
ICO-risico's
- beleggers hebben geen specifieke garanties;
- het percentage frauduleuze piramides is vrij hoog.
De bescherming van investeerders is dus een wankele grond waar de meest voorzichtige ondernemers die overhaaste beslissingen vermijden, bang zijn om te treden. Contractuele relaties worden doorgaans beschouwd als de basis voor de juiste juridische interactie van de partijen, maar in dit geval ontbreekt deze juridische component. Noch de initiatiefnemer van het project, noch de investeerder worden beschermd tegen hypothetische inbreuk op rechten, niemand geeft absoluut enige garantie aan wie dan ook.
Bovendien zijn er zelfs geen minimumvereisten voor de openbaarmaking van informatie die belangrijk is voor de besluitvorming, dat wil zeggen dat een belegger de algemene stand van zaken niet kan zien voordat hij een cryptocurrency in een startup investeert, en de uitgever zal dat niet zijn. het is moeilijk om de financierende partij te misleiden over zijn project. Er zijn geen garanties voor de nakoming van mondelinge verplichtingen die de ondernemer aan de investeerder heeft gegeven. In het geval van faillissement of liquidatie van een juridische entiteit, zal niemand de investeerder de bitcoins of andere waardevolle cryptocurrency betalen die in het project is geïnvesteerd.
Wat betreft het enorme aantal oplichters dat ICO ziet als een universele strategie voor het implementeren van hun niet geheel legitieme ideeën, er zijn er ook veel op dit gebied. Statistieken tonen aan dat elke 10e belegger op het Ethereum-platform te maken krijgt met frauduleuze opnamepogingen. In september 2017 bereikte het aandeel van verliezen als gevolg van frauduleuze activiteiten met de eerste token-aanbieding $ 225 miljoen, en sindsdien zijn deze cijfers alleen maar toegenomen.
Een vergelijkbare dynamiek wordt waargenomen in Aziatische landen, bijvoorbeeld in China. Onder het voorwendsel van investeren in economische activiteit, wordt een regeling met een ICO-aanbieding vaak gebruikt om zogenaamde surrogaatfondsen, effecten en wissels in omloop te brengen. In de overgrote meerderheid van de gevallen zijn deze operaties illegaal, maar de onkwetsbaarheid van fraudeurs is nog steeds bijna absoluut, aangezien hun acties niet onderhevig zijn aan wettelijke sancties.
Zijn ICO-operaties mogelijk in Rusland?
Elke uitgevende instelling en belegger uit Rusland is natuurlijk geïnteresseerd in hoe een herhaling van negatieve scenario's met betrekking tot ICO's die plaatsvonden in sommige andere landen, waar het gebrek aan wettelijke regelgeving heeft geleid tot een volledig verbod op alle acties met cryptocurrency, kan worden voorkomen. Op het grondgebied van de Russische Federatie zijn fondsenwervingsactiviteiten op basis van crowdfunding inherent niet verboden, en ICO is in zekere zin een fondsenwervingsmodel dat lijkt op crowdfunding.
Russische overheidsinstanties en banken hebben een lijst met wettelijke criteria opgesteld volgens welke alle projecten waarbij ICO's betrokken zijn, momenteel actief zijn. Deze lijst, die van federaal belang is en door de president van de Russische Federatie als instructie van 21 oktober 2017 is goedgekeurd, bevat de volgende fundamentele vereisten:
Voorwaarden
- de status van financiële technologieën (en de concepten zelf van "blockchain", "token", "cryptocurrency", "eerste aanbieding van tokens") moeten duidelijk worden gedefinieerd om alle transacties met digitale ontwikkelingen inhoudelijk te reguleren;
- de organisatie van cryptografische productie (mining) moet ook worden voorgelegd met specifieke criteria voor de uitvoering van deze activiteit om discrepanties, dubbelzinnige interpretaties en het optreden van andere controversiële kwesties te vermijden;
- openbare plaatsing van cryptocurrency-tokens moet alleen worden gereguleerd binnen het kader van het wettelijke kader, zodat transacties met hen niet voor de rechtbank worden aangevochten.
Over het algemeen beginnen banken met de goedkeuring van een federale wet, die een meer gedetailleerde controle van operaties met ICO's mogelijk zou maken, ze transparant zou maken in een juridisch aspect, maar tegelijkertijd de sfeer van cryptocurrency-investeringen niet zou 'verstikken' met buitensporig zware en ongunstige omstandigheden voor de partijen. Volgens bankdeskundigen zal de ideale balans zijn tussen redelijke ondernemersactiviteit en de bescherming van de legitieme belangen en rechten van investeerders bij het werken met ICO's.